2025年金融监管严管态势持续，交通银行全年合规处罚代价显著。
据监管公示信息，该行年内因多项违法违规行为累计被罚没6807.41万元，其中包括中国人民银行对其11项违规行为作出的没收违法所得23.982116万元、罚款6783.43万元的行政处罚，13名总行相关责任人同步被追责。
在此背景下，近日国家金融监督管理总局上海监管局（以下简称“上海金融监管局”）再发多张罚单，对交通银行股份有限公司上海市分行（以下简称“交行上海分行”）及8名时任相关责任人的违法违规行为作出处罚，进一步彰显了监管部门压实金融机构全层级合规责任、强化业务全流程监管的决心。
其中，交行上海分行因多项违规行为收到沪金罚决字〔2026〕9号行政处罚决定书。
经查，该行存在七项违法违规事实，涵盖信贷管理、利息收取、风险分类等多个核心业务领域，
具体包括：向关系人发放信用贷款、违规对个别贷款品种实施部分免息，置换类个人经营贷款管理、项目融资业务、流动资金贷款管理、固定资产贷款管理均严重违反审慎经营规则，同时存在贷款五级分类不准确问题。
这些行为不仅违反了《中华人民共和国商业银行法》中关于商业银行信贷业务审查、风险管控的核心要求，也暴露出该行在内控管理、风险把控上存在明显薄弱环节。依据相关监管规定，上海金融监管局对该行处以罚没款合计611.86951万元。
针对上述违规行为，监管部门同步对相关责任人开展问责，8名时任管理人员分别受到处罚，实现“一案双查”的监管导向，各责任人问责事由均与其任职期间分管或负责的业务直接对应：
姜 炜，时任交行上海分行消费金融部总经理，沪金罚决字〔2026〕10号。因涉及向关系人发放信用贷款、违规对个别贷款品种部分免息的违规行为，被予以警告并处罚款5万元。
张剑忠，时任交行上海嘉定支行副行长，沪金罚决字〔2026〕11号。因在项目融资业务中严重违反审慎经营规则，被予以警告。
丁 逸，时任交行上海自贸试验区分行行长助理兼大客户五部总经理助理，沪金罚决字〔2026〕12号。因贷款五级分类不准确，被予以警告。
朱 牧，时任交行上海长宁支行副行长，沪金罚决字〔2026〕13号。因在固定资产贷款管理方面严重违反审慎经营规则，被予以警告并处罚款5万元。
刘 燕，时任交行上海奉贤支行副行长，沪金罚决字〔2026〕14号。因在流动资金贷款管理上严重违反审慎经营规则，被予以警告。
曹 沛，时任交行上海新区支行副行长，沪金罚决字〔2026〕15号。因存在项目融资业务严重违反审慎经营规则、贷款五级分类不准确双重问题，被予以警告并处罚款5万元。
王 健，时任交行上海分行普惠金融部副总经理，沪金罚决字〔2026〕16号。因在置换类个人经营贷款管理方面严重违反审慎经营规则，被予以警告。
从2025年全行超6800万元的罚没金额，到此次上海分行及相关责任人的集中问责，交通银行年内多次因合规漏洞受罚，暴露出其在总行管控、分支执行、全业务流程风控等层面存在系统性薄弱环节。
此次处罚再次释放明确监管信号：商业银行无论层级，审慎经营规则均是不可触碰的风险底线。
金融机构需以系列罚单为警示，切实强化全域合规文化建设，健全风险管理和内部控制制度，严格落实岗位责任与业务全流程管控，从源头防范信贷、账户管理、反洗钱等多领域风险；相关从业人员更应坚守合规底线，依法依规开展业务，共同维护金融市场秩序稳定。
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责任编辑：曹睿潼
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